“我即將有100萬美金到賬”，女客戶一句話“驚動(dòng)”銀行員工，一番交流一起“殺豬盤”詐騙宣告破產(chǎn)
來源： 紫牛新聞
2026-05-08 10:28:00
揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞?dòng)浾?月8日從揚(yáng)州工行獲悉，工行揚(yáng)州高郵支行近日成功識(shí)破一起“殺豬盤”詐騙，為客戶挽回了隨時(shí)可能遭遇的重大財(cái)產(chǎn)損失。
記者了解到，當(dāng)日上午，一位中年女性客戶神色期待地走進(jìn)工行揚(yáng)州高郵支行營(yíng)業(yè)室，咨詢美元定存相關(guān)業(yè)務(wù)。理財(cái)經(jīng)理熱情接待，交流中，客戶不經(jīng)意間提及自己即將有100萬美元資金到賬，計(jì)劃全部存入工行。這一表述瞬間引起了理財(cái)經(jīng)理的警惕——大額外匯資金入境有嚴(yán)格的監(jiān)管規(guī)定，且普通個(gè)人突然有百萬美元資金到賬，背后極有可能存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。帶著這份警惕，理財(cái)經(jīng)理向客戶追問資金來源，對(duì)方表示這筆資金是其“美國(guó)男友”贈(zèng)與的，對(duì)方目前在美國(guó)當(dāng)兵，即將退役，這筆錢是其退役后的安置費(fèi)和獎(jiǎng)金，計(jì)劃寄回國(guó)內(nèi)，作為兩人未來共同生活的啟動(dòng)資金。
理財(cái)經(jīng)理進(jìn)一步詢問資金入境方式，客戶的回答更是讓疑點(diǎn)升級(jí)：“他說會(huì)通過郵政快遞的方式把現(xiàn)金寄回國(guó)內(nèi)。我想等收到錢，就來工行存起來?！苯Y(jié)合日常反詐培訓(xùn)所學(xué)的知識(shí)，理財(cái)經(jīng)理當(dāng)即判斷，該客戶極有可能遭遇了“殺豬盤”詐騙。為進(jìn)一步核實(shí)情況，理財(cái)經(jīng)理耐心引導(dǎo)客戶，讓其展示了與所謂“男友”的聊天記錄。通過查看記錄發(fā)現(xiàn)，雙方系網(wǎng)友相識(shí)，詐騙分子偽裝成美國(guó)軍人身份，每日對(duì)客戶進(jìn)行情感問候、噓寒問暖，經(jīng)過數(shù)月情感鋪墊，逐漸獲取了客戶信任，隨后以“退役贈(zèng)款”“回國(guó)團(tuán)聚”為誘餌，一步步誘導(dǎo)客戶相信大額資金即將到賬。
為喚醒客戶，理財(cái)經(jīng)理沒有直接否定客戶，而是從專業(yè)角度層層剖析騙局：一是解讀外匯管理相關(guān)政策，明確境外大額資金合法入境必須通過正規(guī)銀行渠道辦理，通過快遞郵寄現(xiàn)金不僅不符合資金流通常識(shí)，更涉嫌違反國(guó)家外匯管理和現(xiàn)金管理規(guī)定，屬于違法行為；二是揭露“殺豬盤”詐騙的典型套路，講解詐騙分子往往偽裝成高收入、高素養(yǎng)身份，通過情感誘導(dǎo)獲取信任，再以“投資”“贈(zèng)與”等名義實(shí)施詐騙的核心邏輯；三是結(jié)合網(wǎng)絡(luò)上同類型詐騙案例，讓客戶直觀感受騙局的危害性。
經(jīng)過耐心講解和風(fēng)險(xiǎn)提示，客戶逐漸醒悟，意識(shí)到自己深陷“殺豬盤”騙局，萬幸得到及時(shí)提醒，避免了財(cái)產(chǎn)損失。相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此次成功攔截“殺豬盤”詐騙，是支行常態(tài)化開展反詐工作的成效體現(xiàn)。下一步，該行將持續(xù)加大反詐宣傳力度，不斷提升一線員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和應(yīng)急處置能力，以“多問一句、多提醒一次”的貼心服務(wù)，筑牢金融反詐“防火墻”，守護(hù)好群眾的“錢袋子”。通訊員 薛艷 劉思凡 揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞?dòng)浾?陳詠
校對(duì) 王菲