警惕！“網(wǎng)友介紹英國務(wù)工”，背后藏著辦卡陷阱
來源： 紫牛新聞
2026-05-20 10:04:00
5月8日下午，一位女士走進(jìn)江蘇南通海安胡集農(nóng)行，要辦銀行卡。大堂經(jīng)理和內(nèi)勤行長接待，詢問辦卡用途時(shí)，客戶言語躲閃，只含糊表示“要轉(zhuǎn)賬刷幾筆流水”。憑借多年的反詐經(jīng)驗(yàn)，網(wǎng)點(diǎn)員工立刻警惕起來，沒有立即辦卡，而是耐心和客戶溝通。
在內(nèi)勤行長的引導(dǎo)下，客戶拿出了微信聊天記錄。對(duì)方明確讓她辦卡后，需配合在微信與銀行卡之間完成幾十筆資金互轉(zhuǎn)。內(nèi)勤行長當(dāng)場判定，刻意制造流水，這是典型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢等違法犯罪操作。
以填單為由，內(nèi)勤行長示意大堂經(jīng)理把客戶帶到客戶經(jīng)理室單獨(dú)溝通。客戶才說了實(shí)話，她在快手上認(rèn)識(shí)了一個(gè)網(wǎng)友，對(duì)方說能幫她介紹去英國打工，讓她先辦卡，聲稱用于工資周轉(zhuǎn)。網(wǎng)點(diǎn)工作人員當(dāng)場點(diǎn)破了這說法的漏洞——完全不符合正常辦卡邏輯，解釋了買賣、出租、出借銀行卡是違法行為，幫他人刷流水不僅涉嫌犯罪，還會(huì)影響自己的征信?？煽蛻魣?jiān)信網(wǎng)友不會(huì)騙她，執(zhí)意要辦卡。
為守住風(fēng)控底線，網(wǎng)點(diǎn)果斷聯(lián)系了110求助。民警趕到后，與我們的工作人員一同開展反詐普法，結(jié)合真實(shí)案例拆解了“網(wǎng)上交友→境外務(wù)工誘騙辦卡→刷流水”的完整騙局，把涉“兩卡”違法的嚴(yán)重后果講的明明白白。在警銀聯(lián)動(dòng)的反復(fù)勸說下，客戶終于認(rèn)清騙局，當(dāng)場放棄了出國務(wù)工和辦卡的想法，對(duì)工作人員的負(fù)責(zé)態(tài)度表示感謝。
小小網(wǎng)點(diǎn)，就是反詐的第一道防線。農(nóng)行海安胡集支行員工憑著高度的責(zé)任心和敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，嚴(yán)格落實(shí)開戶盡調(diào)，不推諉、不敷衍，必要時(shí)通過警銀聯(lián)動(dòng)，既沒讓客戶淪為犯罪工具人，又從源頭斬?cái)嗔朔欠ㄙY金的流轉(zhuǎn)渠道，用實(shí)際行動(dòng)保護(hù)了客戶。
通訊員 陳倩倩