一女子以為找到了“軍官”真愛被騙10萬元，另一女子淪為“詐騙工具人”！幸好宿遷警方出手了
來源： 紫牛新聞
2026-05-15 17:19:00
5月15日，宿遷市公安局湖濱新區(qū)分局反詐中心將一面錦旗送到南京銀行宿遷分行工作人員手中，感謝銀行工作人員兩天前配合公安機關(guān)及時阻斷詐騙分子資金轉(zhuǎn)移鏈條，現(xiàn)場成功攔截涉詐現(xiàn)金10萬元，切斷了一條潛伏在“網(wǎng)戀”與“投資”騙局中的資金轉(zhuǎn)移通道。
這起案件的背后，是兩名深陷騙局而不自知的女性：一個以為自己找到了“真愛”，稀里糊涂成了詐騙分子的“取款工具人”；一個做著“發(fā)財夢”，把辛苦積攢的10萬元投進(jìn)了假軍官編織的陷阱。
情況可疑，“反詐警銀聯(lián)動機制”立即啟動
5月13日14時許，宿遷市公安局湖濱新區(qū)分局反詐中心接到報警電話：“這里是南京銀行宿遷分行湖濱支行，現(xiàn)在有一名女性客戶要取10萬元現(xiàn)金，情況很可疑！”銀行工作人員的語氣急促而清晰，“這筆資金是今天剛轉(zhuǎn)進(jìn)她賬戶的，她馬上就要求大額取現(xiàn)。我們核查發(fā)現(xiàn)，她對資金用途含糊其辭，對匯款人信息也說不清楚，存在多個異常點，疑似遭遇電信詐騙或涉及洗錢?！?/p>
“馬上穩(wěn)住她，以系統(tǒng)延時或需要進(jìn)一步核驗為由暫緩辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，不要讓她離開柜臺，我們立刻趕到！”接到報警后，反詐中心民警立即啟動警銀聯(lián)動機制。
民警到達(dá)后，一方面安排人員與取款人王某進(jìn)行溝通，了解其取現(xiàn)用途及與匯款人的關(guān)系；另一方面，在銀行工作人員的密切配合下，迅速調(diào)取該賬戶的詳細(xì)交易明細(xì)、資金轉(zhuǎn)入路徑、匯款人信息以及賬戶歷史流水。
經(jīng)過快速比對和研判，民警發(fā)現(xiàn)該筆10萬元資金來自一名異地女性賬戶，且匯款時間與被騙資金轉(zhuǎn)入特征高度吻合。
綜合種種異常跡象，反詐民警當(dāng)場指令：暫停辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，依法對取款人王某進(jìn)行詢問，并對涉案賬戶進(jìn)行緊急止付。
熱戀“女友”淪為詐騙工具人
王某面對詢問一臉茫然：“我男朋友讓我?guī)兔θ€錢，怎么了？”王某交代，今年4月初，她通過“陌陌”認(rèn)識了一名自稱在上海做生意的男性嚴(yán)某。對方溫柔體貼，兩人很快發(fā)展成線上男女朋友關(guān)系。王某說，這是她離婚后第一次感受到“被在乎的感覺”。
5月13日當(dāng)天，嚴(yán)某稱自己的銀行卡被限額了，有一筆急用錢需要取出，希望王某“幫個忙”——用自己的銀行卡接收10萬元轉(zhuǎn)賬，然后取出現(xiàn)金交給他安排的人。
“他是我男朋友，幫個忙不是很正常嗎？”王某起初不以為意。直到民警將“殺豬盤”和“跑分”洗錢案例一條條擺在她面前，逐一分析嚴(yán)某話術(shù)中的漏洞，王某的臉色才一點點變得蒼白。
“你只是他用來取錢的工具。他根本不在乎你，他在乎的是你能不能讓騙來的錢變成干凈的現(xiàn)金?！泵窬会樢娧刂赋觥?/p>
如夢方醒的王某當(dāng)場落淚，反復(fù)說著“我不知道，我真的不知道”。然而，法律不會因為“不知情”而免除其法律責(zé)任。
被騙女子不耐煩:“你們是誰？別騙我了！”
攔截了現(xiàn)金，查獲了取款人，但最關(guān)鍵的問題還沒有解決：這筆10萬元到底是誰被騙的錢？反詐民警連夜對資金鏈路進(jìn)行溯源。
經(jīng)過大量數(shù)據(jù)篩查和跨區(qū)域協(xié)查，民警最終鎖定了遠(yuǎn)在安徽安慶的王女士。當(dāng)反詐民警撥通王女士的電話時，聽筒那頭傳來的聲音不僅沒有焦急，反而帶著一絲不耐煩：“你們是誰？別騙我了！我正忙著投資呢。”
原來，王女士不久前在網(wǎng)上認(rèn)識了一名自稱“現(xiàn)役軍官”的男子李某。李某每天噓寒問暖，還不經(jīng)意間透露自己有一個“穩(wěn)賺不賠”的投資渠道。起初，王女士半信半疑，投了幾百元試水，沒想到很快連本帶利返了回來。嘗到甜頭后，她又投了幾千元，依然很快獲利。
“這個項目只對內(nèi)部人開放，我是看你人好才帶你一把?！崩钅车脑捵屚跖繌氐追畔铝私鋫?。前不久，她一次性向?qū)Ψ街付ǖ馁~戶轉(zhuǎn)賬10萬元——正是被宿遷市公安局湖濱新區(qū)分局?jǐn)r截的那筆資金。
直到民警將騙局的套路、假軍官的照片來源、虛假投資平臺的后臺操控邏輯一一說明，王女士才終于崩潰：“我真的以為……這次能賺錢了……”
警方提醒警方提醒廣大市民：不要出租、出借、出售自己的銀行卡；不要輕易替陌生人或網(wǎng)絡(luò)上的“戀人”取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬；不要輕信所謂的“內(nèi)部投資”“穩(wěn)賺不賠”項目。一旦發(fā)現(xiàn)可疑情況，請立即撥打110或反詐專線96110咨詢舉報。
通訊員 孫明建 揚子晚報/紫牛新聞記者 高峰
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