貸款不成反觸法！鎮(zhèn)江一市民出借銀行卡給中介“做流水”，淪為電詐洗錢 “工具人” 被處罰
來源： 紫牛新聞
2026-01-17 08:10:00
揚(yáng)子晚報(bào)網(wǎng)1月16日訊（通訊員 肖思佳 記者 姜天圣）“警察同志，我冤枉啊！”近日，家住鎮(zhèn)江某小區(qū)的鐘某在家中被民警直接帶至辦案區(qū)，究竟是怎樣一回事？
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原來，鎮(zhèn)江市公安局潤州分局鶴林派出所接到上級(jí)移交線索，鐘某疑似非法出借銀行賬戶，被他人用于實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。獲悉此情況后，民警多次聯(lián)系鐘某，電話均被掛斷，民警只能選擇上門傳喚。經(jīng)查實(shí)，去年鐘某因資金緊張，計(jì)劃通過網(wǎng)上貸款進(jìn)行周轉(zhuǎn)，在上網(wǎng)尋找相關(guān)信息時(shí)彈出一則貸款廣告，鐘某點(diǎn)進(jìn)網(wǎng)站不久，便有工作人員主動(dòng)聯(lián)系其稱可以幫助貸款，于是，雙方便在站內(nèi)交流起來。對(duì)方讓鐘某提供相關(guān)個(gè)人信息后，稱由于鐘某流水達(dá)不到放款要求，需對(duì)其銀行卡進(jìn)行流水包裝，提升貸款資質(zhì)。后續(xù)，鐘某按照對(duì)方要求，將其名下農(nóng)業(yè)銀行卡出借給貸款中介使用，在收到16200元陌生轉(zhuǎn)賬后，鐘某按對(duì)方要求將該筆錢款多次轉(zhuǎn)入其他異地個(gè)人賬戶，等鐘某完成對(duì)方一切要求，詢問何時(shí)放款后，對(duì)方便再也未回消息。顯然，鐘某已在不知不覺中被不法分子利用，淪為電詐洗錢的“工具人”。
目前，鎮(zhèn)江市公安局潤州分局根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》相關(guān)規(guī)定，依法對(duì)鐘某為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助的行為給予行政處罰。
警方提醒，切勿輕信“貸款做流水”“刷征信提額度”等虛假說辭，出借個(gè)人銀行卡極易被犯罪分子利用，淪為電詐、洗錢等違法犯罪的工具，即便沒有獲利，仍需承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。廣大群眾務(wù)必妥善保管個(gè)人銀行卡、手機(jī)卡，守牢法律與財(cái)產(chǎn)雙重底線。